Prevención del Lavado de Activos
Crea la Unidad de Análisis Financiero y obliga a sujetos obligados a implementar programas de debida diligencia y reportar operaciones sospechosas (ROS).
El cumplimiento se reinventa
en Chile.
Lexizum es la nueva plataforma SaaS de prevención de lavado de activos para empresas chilenas. Screening nacional por RUT, vigilancia internacional vía OpenSanctions y reportes UAF automatizados — en una sola plataforma, diseñada bajo la normativa local.
En cumplimiento con
Ley 19.913
·
Ley 21.634
·
GAFILAT
— 01 / 04
Marco regulatorio
El cumplimiento ya no es opcional.
El desconocimiento no exime de responsabilidad.
!
Sanciones por incumplimiento
Las multas por la Ley 19.913 alcanzan hasta 5.000 UTM (~$348M CLP) y pueden contemplar la clausura del negocio. La Ley 21.634 suma sanciones de hasta 10.000 UF por omisión de UBOs. Directores y gerentes pueden enfrentar responsabilidad penal personal — independiente del tamaño de la empresa.
Beneficiarios Finales
Identificación obligatoria de personas naturales con participación efectiva igual o superior al 10% en cualquier persona jurídica.
Personas Políticamente Expuestas
La CMF publica el registro de directivos de entidades fiscalizadas. Lexizum ingesta estos datos semanalmente.
Estándares Internacionales
Chile aplica las 40 Recomendaciones del GAFI. GAFILAT supervisa su implementación mediante evaluaciones mutuas.
Sanciones Globales
Empresas que operan internacionalmente deben verificar contrapartes contra OFAC SDN, ONU SC y FSF de la UE.
— Alcance regulatorio
¿Es usted un sujeto obligado?
La Ley 19.913 define expresamente qué actividades deben implementar programas de prevención. Si pertenece a una de estas categorías, el cumplimiento es legalmente exigible.
01 Bancos e instituciones financieras
02 Casas de cambio y remesadoras
03 Corredoras de bolsa y valores
04 Corredoras inmobiliarias
05 Abogados y notarías
06 Contadores y auditores externos
07 Joyerías y casas de empeño
08 Casinos y casas de juego
09 Concesionarias de vehículos
10 Constructoras y desarrolladoras
11 Compañías de seguros
12 Gestoras de fondos · AGFs
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La plataforma
Una plataforma. Todo el ciclo
de prevención AML.
Diseñada en Chile, para Chile. Validación de RUT con dígito verificador, integración nativa con OpenSanctions para vigilancia internacional, y reportes UAF listos para enviar.
— 01
Screening en vivo,
nacional e internacional.
RUT chileno con módulo-11, cruce simultáneo contra 11+ fuentes nacionales (CMF, InfoProbidad, InfoLobby, BCN, Boletín Concursal, SII, Registro de Empresas y Sociedades y más) y más de 377 listas internacionales vía OpenSanctions. Los sujetos aprobados quedan bajo monitoreo continuo — si cambian de estado, se genera alerta automática. Resultados en menos de 2 segundos.
Importadora Pérez Ltda.
Sin riesgo
Sin riesgo
Inversiones del Norte S.A.
Medio
Medio
Trading Corp International
Alto
Alto
247 CONSULTAS HOY
1.3s PROMEDIO
40+ LISTAS
— 02
Reportes UAF automatizados
Genere ROS y ROSFT listos para enviar, con los indicadores del catálogo oficial de la UAF preconfigurados. De horas de trabajo manual a minutos.
— 03
Trazabilidad legal
Cada acción queda registrada en AuditLog. Reportes sellados con SHA-256 y almacenados WORM en Azure Blob — evidencia inmutable para auditorías.
— 04
Contrapartes y DDC
Workflow completo de Debida Diligencia (Circular UAF N°62): catálogo de contrapartes, declaración de Beneficiarios Finales y control de vencimiento a 40 días con alertas automáticas.
— 05
Arquitectura multi-tenant segura
Base de datos compartida con Row-Level Security en Starter y Business; base de datos dedicada exclusiva en Enterprise. Aislamiento real de datos entre clientes, no marketing.
— 06
Monitoreo continuo y alertas
Las contrapartes aprobadas quedan bajo vigilancia permanente. Si aparecen en una lista de sanciones, se genera alerta automática y se notifica al Compliance Officer por email.
— 07
API REST y Webhooks
Integre Lexizum directamente en sus flujos de trabajo. API REST con autenticación JWT, SDK y webhooks HMAC-SHA256 para recibir eventos en tiempo real en sus sistemas internos.
"
El compliance chileno no necesita otra herramienta extranjera traducida. Necesita una plataforma nacida aquí — que entienda la UAF, el RUT, la CMF, y la realidad operativa de los sujetos obligados locales.
— Tesis fundacional de Lexizum
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Programa Fundador
Sé un Cliente Fundador
antes del lanzamiento oficial.
◆ Programa de acceso anticipado
Lexizum abre un programa de Cliente Fundador para empresas que entren antes del lanzamiento oficial. Beneficios concretos sobre precio y consumo, más un onboarding personalizado con el equipo que está construyendo la plataforma.
-
i
Precio congelado por 3 años
Su tarifa de fundador se mantiene sin reajustes durante 3 años completos desde el lanzamiento. Sin recontratos, sin sorpresas.
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ii
6 meses con el doble de créditos
Durante los primeros 6 meses de operación, su plan recibe el doble del cupo mensual de créditos sin costo adicional.
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iii
Onboarding 1-on-1 con el equipo fundador
Implementación guiada, capacitación a su Compliance Officer y línea directa con el equipo de producto para reportar bugs y sugerir features.
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iv
Insignia "Cliente Fundador"
Reconocimiento permanente en su panel y opción de aparecer en la página de partners de Lexizum como early adopter de la plataforma.
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El cumplimiento que su empresa necesita hoy,
El cumplimiento que su empresa necesita hoy,
construido para mañana.
Lexizum aterriza en Chile en Q3 2026. Postule al Programa Fundador antes del lanzamiento y asegure su lugar entre las empresas pioneras del compliance local.